編者的話

　　權威數據表明,2014年,我國非法集資類案件數量、涉案金額、參與集資人數都達到歷史峰值。有關人士在形容當前非法集資形勢時,用了“爆發式增長”這一詞語。非法集資犯罪手段花樣翻新,其涉及范圍廣、人數多,造成的危害大,因此,對非法集資犯罪行為必須依法嚴厲打擊,才能最大程度地保護廣大人民群眾的利益。今日本版集納一些案例,目的在於揭露非法集資騙人手法,彰顯政法機關打擊非法集資犯罪的決心。

　　專業團隊負責操作圈錢 非法集資團伙專騙老年人

　　□本報記者馬超

　　□本報通訊員楊維斌

　　5輛大巴車,載著200多名老人,包下整個度假村,好吃好喝好招待。老人不僅不需要花一分錢,而且還可以做“投資”。一個月利息2.5%至3%,投資期限為3個月,利息當場返還,本金到期后如期返還。

　　但是,當有老人“投資”后,業務員竟然當著老人的面直接把錢分掉。這引起了一位投資人的懷疑,並向警方舉報,由此牽出了一個專以老年人為對象的非法集資團伙。

　　近日,江蘇省南京市公安局玄武分局破獲了這起非法吸收公眾存款案,抓獲犯罪嫌疑人14名。該團伙在短短兩個多月時間裡,騙取100多位老人300余萬元。

　　業務員拿到錢當場分成

　　今年6月底,南京市公安局玄武分局接到市民舉報,稱珠江路上某大廈有一家公司在搞非法集資。“他們忽悠的都是老年人。”舉報人告訴民警,自己也是被朋友拉去“投資”的,不過他在現場一看就覺得不對頭。

　　“他們的回報率不是特別高,一個月2.5%至3%,投資期限為3個月。”舉報人說,不過其支付回報的方式一看就有問題。比如投10萬元,3個月7.5%的利息7500元馬上返還,而且如果一次性投入還能再優惠一個點。

　　更讓舉報人瞠目的是,該公司的業務員拿到錢后立即進行分成記賬,介紹人能拿一兩千元,自己留40%,其余的交給公司。“這都明著分錢了,肯定不靠譜。”舉報人說。

　　針對舉報人提供的線索,玄武警方立即組織警力對該公司展開調查。辦案人員發現,該公司自稱是河南某地企業,以企業石料加工廠需要擴大再生產為名進行融資。該公司5月來到南京,承諾的投資期限為3個月,到7月下旬,他們承諾的返還本金、利息就要到期。

　　“這個時間點很敏感,如果真的是非法集資團伙,那麼他們隨時可能撤離。”玄武分局經案大隊大隊長殷虎分析。

　　隨后,辦案民警立即趕往河南某地調查,發現企業確實存在,但經營狀況很差,根本無力償還債務,而且該公司在南京宣傳時提到的法定代表人倪某,根本不是這家企業的負責人。

　　就在警方認定該公司有非法集資重大嫌疑時,舉報人又提供了一條更為重要的線索:7月3日,該公司將舉行一場投資說明會,屆時將有眾多老年人參加。

　　舉辦投資說明會“洗腦”

　　“前期的投資馬上就要到期,他們這次搞說明會,很可能是要再撈一筆跑路。”玄武分局局長馮甦分析案情后,立即要求成立專案組。隨后,辦案民警兵分兩路,一路跟蹤該公司拉人的大巴前往會場,另一路前往該公司辦公地點開展搜查,收集証據。

　　很快,大巴駛進了八卦洲一處度假村。民警化裝后進入該度假村偵查,借口要訂包廂,向度假村負責人咨詢。度假村負責人表示,當天已經沒有包廂可以預訂了,因為整個度假村都被這家公司給包下了。

　　民警在現場發現,舉辦說明會的地點是該度假村的一個大廳,三面環水,環境很好,隻有一個出入口。“便於‘扎口袋’,我們不急,等人到齊了再說。”殷虎現場指揮。

　　倆月斂財300多萬元

　　很快,大廳內坐得滿滿當當,公司的業務員們穿插在老人中間,不斷推介所謂的理財產品。該公司“老總”倪某則在台上演講,向底下的老人們描繪著企業發展的美好藍圖。眼見著老人們慢慢被“洗腦”,對投資躍躍欲試。

　　“行動!”隨著一聲令下,30多名民警迅速沖入大廳,將該公司相關人員一一控制。

　　抓捕行動共抓獲涉案嫌疑人14名,包括公司老總倪某、會計、業務員等主要犯罪嫌疑人。同時,警方現場繳獲POS機等作案工具。據該公司業務員交代,他們這次投資說明會就是想讓老人們現場交錢,沒有帶現金的就刷卡,刷卡還能得到1%的返利。

　　幸運的是,由於警方處置及時,現場的200多位老人無一被騙。

　　非法集資團伙成員落網的同時,另一路民警在該公司辦事處搜集到賬本等証據,証實該公司於5月以來,騙取了100多位南京市民的“投資”,涉案金額超過300萬元。

　　經審查,倪某交代了作案經過。原來,倪某確實入股了河南這家企業,但因為效益不好,沒賺到什麼錢。這時,有專業的非法集資操作團隊找到他,稱可以幫他圈錢。不過,對方也提出了十分高昂的提成金額——48%。也就是說,專業團隊隻要吸入一筆資金,接近一半先放入自己腰包,剩下的才給倪某。而且,他們要求每天都結清當天的分成。

　　倪某覺得自己這麼干幾乎是空手套白狼,沒什麼成本,於是欣然應允。短短兩個多月,專業團隊就斂財300多萬元,這讓倪某樂得合不攏嘴。眼看承諾的3個月融資期將到,倪某決定最后再大撈一筆,然后卷款出逃。於是,他親自出馬忽悠,專業團隊也開足馬力,不惜重金包下度假村,招待200多位老人吃喝。

　　目前,倪某等人因涉嫌非法吸收公眾存款,已被警方依法刑事拘留,此案仍在進一步調查中。

　　拉人集資購買墓穴 生態陵園非法吸存1.5億元

　　本報訊 見習記者范天嬌 通訊員方嫻 楊方昕 找來眾多“婆婆”“阿姨”充當業務員,通過以高息拉人集資、購買墓穴,吸收資金高達1.5億余元。近日,這起由安徽省樅陽縣公安局經偵大隊偵辦的樅陽縣某生態陵園有限公司非法吸收公眾存款案6名犯罪嫌疑人被移送樅陽縣人民檢察院審查起訴。

　　2004年6月,該生態陵園公司成立,公司法定代表人為金某,公司經營范圍為墓穴銷售和管理、殯葬禮儀服務等。同年8月,該公司成立市場部,負責策劃墓穴銷售,獲取公司總銷售額中31%的提成。

　　在經營過程中,市場部以吸收民間資金為目的,用集資、預訂墓穴為幌子,在樅陽、安慶等地通過口口相傳的方式向社會公開宣傳,吸引社會人員到該公司集資、購買墓穴,許諾集資期限為兩年至3年,該公司支付7.5%年息,到期還本付息。

　　該公司還以“增員”的方式,將社會上大量中老年婦女吸納為公司業務員。從2004年6月至2015年2月期間,該公司通過80余名業務員向社會吸收資金共計1.5億余元,而該公司僅還本付息1.07億余元。

　　今年3月12日,樅陽縣公安局接到報案后經過審查,決定對該生態陵園公司涉嫌非法吸收公眾存款一案立案偵查。今年7月,犯罪嫌疑人金某、秦某等6人先后被樅陽縣公安局抓獲歸案。

　　以投資房地產為名 4人涉嫌非法吸收公眾存款

　　本報訊 記者王春 通訊員嘉文以投資房地產等為名義,以高額利息為誘餌,向社會公眾大量借款高達1億余元。近日,夏某等4人被公訴機關以涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴,浙江省溫州市永嘉縣人民法院受理該案。

　　葛某(已判決)與妻子張某(已判決)在溫州設立了兩家機電設備有限公司,被告人夏某於2008年加入上述兩家公司,並擔任副總經理,隨后開始向社會公眾借款。被告人許某於同年開始在上述公司從事財務工作,在明知葛某、張某等人向社會公眾吸收大量資金的情況下,仍然負責兩家公司融資、投資記賬及收款、歸還本金、支付利息等工作直至案發。

　　2010年開始,夏某、余某、周某和葛某、陳某(另案處理)等人合伙投資青田房地產項目,約定分頭向社會公眾吸收資金,但共同承擔債務,后夏某、余某、周某和葛某以互換借款人、擔保人的方式吸收了大量資金,並由葛某投資到青田房地產項目中。

　　2010年1月至2011年7月期間,夏某、余某、周某和葛某以投資青田房地產、購買別墅等為名義,以高額利息為誘餌,向社會公眾大量借款共計人民幣1億余元,其中以投資青田房地產名義借款4000萬元,葛某將其中2500萬元借款用於投資青田房地產項目,其余借款用於購買別墅、向銀行抵押貸款、歸還他人借款本金和利息等。

(來源:法制日報)

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