六大亮点 人大立法助推中国反洗钱

――聚焦反洗钱法草案首次提请审议

策划：民主法制周刊 编辑：赵颖

　　反洗钱，这个人们在警匪片中常听到的词汇，将成为我国一部正式法律的名称。４月２５日，在十届全国人大常委会第二十一次会议上，首次提请审议的反洗钱法草案备受各方关注。这部法律的制定，将标志着我国打击洗钱犯罪迈上一个新的台阶。「评」 

　　●中国反洗钱法进入立法程序  ●十届全国人大常委会二十一次会议专题

立法背景：“洗钱”成为现代社会的公害

　　据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的２％至５％，介于６０００亿至１． ８万亿美元之间，且每年以１０００亿美元的数额不断增加。

　　洗钱是国际社会的公害，它与其他犯罪共生共荣，严重危害社会安全。在中国，洗钱与腐败犯罪成为孪生姐妹。在近年来查处的大要案中，大都有洗钱的影子。<<<成克杰洗钱案、厦门远华案>>>

　　完善反洗钱法律制度的需要

　　“洗钱”，是个外来词汇。上世纪２０年代，美国芝加哥的一个黑帮分子开了一个洗衣店。在每晚计算当天的洗衣收入时，他把赌博、走私、勒索获得的赃款加入其中，再申报纳税。税务部门扣除其应缴的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了合法收入。

　　目前，洗钱犯罪已远远超出了它最初的范围和形式。出现多种多样的方式，如利用投资贸易，借用金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据，使用金融衍生工具，通过中介机构等方式洗钱。除了多样性，还呈现严重性，专业性，跨国性趋势。

　　２００２年以来，许多全国人大代表向全国人民代表大会多次提出有关反洗钱立法议案。该法被列入十届全国人大常委会立法规划。２００４年３月２３日，我国正式成立了由全国人大常委会预算工委牵头组织，有中国人民银行、公安部、最高人民法院、最高人民检察院等１８个部门参加的反洗钱法起草领导小组和起草工作小组，制定通过了起草工作计划，反洗钱立法工作正式启动。自２００５年起，监察部已派人参加了反洗钱法起草组。<<<　

  　●刑法关于洗钱罪的规定 

　　“政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。制定反洗钱法有利于及时发现和监控洗钱活动，维护经济安全和社会稳定，有利于参与反洗钱国际合作。”全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍说。

观点纵横：把反洗钱法磨砺成反腐利器

　　全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍：制定洗钱法主要是规范预防监控洗钱的活动。及时发现和监控洗钱活动，有利于维护经济安全和社会稳定。通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道也成为各国反洗钱工作的一项重要任务。<<<

　　全国人大常委会预算工委法案室主任、反洗钱法起草工作小组组长俞光远：反洗钱法草案立法重点在于预防和监控。如果全国人大常委会组成人员在审议中没有重大意见分歧，反洗钱法草案经过三审就能付诸表决，即今年８月有望审议通过。<<<

　　代表建议：尽快出台专门的反洗钱法规

　　全国人大代表、中国工商银行甘肃省分行行长赵鹏在出席全国人大会议期间曾经提出，由于多种因素的影响，目前我国反洗钱工作面临着一些亟待解决的问题，难以及时有效防范洗钱行为，必须尽快出台专门的“反洗钱”法规。我国反洗钱管理部门应大力加强对银行和非银行金融机构关于反洗钱情况的监督检查，制定一套严格的反洗钱评估考核机制，并督促金融机构建立基于风险管理的反洗钱程序，严格执行反洗钱责任制，并建立和完善人民银行对商业银行、保险、证券机构反洗钱监管制度，明确其现场和非现场监管职能。<<<

　　社会共识：筑起反洗钱之堤

　　洗钱是“高技术”犯罪，反洗钱包括预防、控制、侦查、打击等多个方面，涉及公安、金融、财政、税务、工商、司法等多个部门。一方面，需要有关各方高度重视，才能相互协调，形成合力，而不是公安、金融等少数几家机构“单打独斗”。另一方面，反洗钱是一项社会系统工程，只有提高全社会对洗钱危害性的认识，才能提高反洗钱工作的效力，不再出现人们对发生在眼皮底下的洗钱漠然置之的怪事。

　　民意、共识是立法的基础，也是法律得以贯彻的重要前提。反洗钱立法意义重大，但徒法不足以自行，有必要结合反洗钱的立法和执法，加强对反洗钱工作的宣传，让社会各界了解洗钱犯罪行为对整个社会的危害性，提高反洗钱犯罪的意识，共同筑起反洗钱的堤坝，断绝贪污、受贿等各种犯罪活动的“动力源”。<<<