警方剖析打击电信诈骗五大难题

□本报记者史万森

　　□本报通讯员康体俊

　　内蒙古自治区包头警方跋涉7省12市,历时近3个月,与湖北省石首市警方联合,于近日破获一起特大跨省系列电信诈骗案,捣毁13个犯罪团伙,抓获60名犯罪嫌疑人。

　　“女演员汤唯近日被骗21万元的消息家喻户晓,当前电信诈骗在全国泛滥,诈骗手段不断翻新,让人猝不及防,有的地方甚至形成了电信诈骗产业链,部分群众被骗得倾家荡产。”多年从事刑侦工作的包头市公安局副局长满都拉说,警方在打击电信诈骗犯罪中面临五方面难题,为应对电信诈骗犯罪多发高发的严峻态势,有必要成立打击电信诈骗合成作战专班,集多警种资源为一体,强化行业合作和地域协作,专门司职电信诈骗案件的研判分析、防范宣传和精确打击,始终保持对电信诈骗案件的攻坚力度,从而遏制该类犯罪的滋生和蔓延。

　　诈骗手段不断翻新

　　2013年3月25日,包头一商人任某接到自称是包头市医保中心工作人员的电话称,他的医保卡出现超支不良记录,在北京透支15680元。当任某回答说自己没有去北京更没有在北京办理过医保卡时,对方就让任某赶紧向北京市公安局怀柔分局报案,并称将任某的电话转接到了北京市公安局怀柔分局。

　　电话接通后,接电话的人自称是北京市公安局怀柔分局经侦大队民警,他对任某说:“我们正要找你呢,关于医保的事已经落实与你无关,但现在有个经济诈骗案的犯罪嫌疑人是你。”任某听后大吃一惊,忙问:“我有什么事?”骗子说:“你们包头市工商银行的王艳是今年2月15日制毒、洗钱案的主要犯罪嫌疑人。她交代,有216万元的赃款转到了你的工行卡上。”

　　任某回答:“一是我没这个卡号,二是我的工行卡一直在我身上。”骗子说:“卡就是你的名字,你是否把身份证给其他人了?”骗子一口咬定王艳借用任某的身份为贩毒洗钱,要求对任某的资金进行登记、比对,检查任某的资金是否合法。直到此时,任某的头脑尚保持着一丝清醒,反问对方,“我怎们能证明你是北京怀柔公安局的呢”?骗子告诉任某:“你用手机拨打北京的114查询我的来电显示号码就行。”

　　任某查询114的结果证实骗子的来电显示确实是北京市公安局怀柔分局的办公电话,于是开始对骗子所谓的民警身份深信不疑。随后,任某将自己的所有银行账户和资金情况都毫无保留地告诉了骗子。骗子还故作神秘地告诉任某,此案关系重大,涉及包头的高层、银行高管等很多人,要求任某必须保密,否则要追究法律责任。至此,任某已落入了骗子精心设计的圈套之中。

　　3月26日至4月10日期间,在骗子谎称是办案民警和检察官的威逼和哄骗下,任某不仅拿出了自有的80多万元资金,还向朋友借了140多万元,共将226万元分十余次打入了对方所谓的“审查”账户中。在任某再次向朋友借钱还要继续给骗子汇款时,被迫讲出了事情的缘由,在朋友的提醒下,才知道自己上当受骗了。

　　“任某被骗案是截至目前包头市受理的电信诈骗案件单笔数额最大的一起。在全国范围内,这样的案例早已屡见不鲜,甚至很多个案的案值都在千万元以上。有很多群众被骗子骗得倾家荡产。”包头市公安局副局长满都拉说。

　　据介绍,2013年,包头市共立各类电信诈骗案503起,破案300起,打掉电信诈骗团伙52个,抓获犯罪嫌疑人174人,取得了显著战果,有效遏制了电信诈骗案件在当地多发、高发态势。

　　警方在总结电信诈骗手段时竟发现有40余种,令人防不胜防。如以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、冒充黑社会电话恐吓、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等,尤其以冒充公、检、法机关的名义实施诈骗、中奖诈骗、网络购物诈骗和利用QQ冒充熟人聊天等诈骗犯罪形式表现最为突出。

　　满都拉说,受害人一旦接收到这类信息,会因时间急迫或害怕或受利益诱惑而丧失正确判断,不法分子则编出种种似乎合情合理的要求,让受害人一次次心甘情愿地拿出自己的钱财,最终落入不法分子精心设计的骗局中。

　　电信诈骗高发难打

　　满都拉说,电信诈骗犯罪起源于台湾,俗称“台湾式诈骗”,大致从2003年左右传入内地,在近10年时间里,不法分子不断变换诈骗手法、更新作案手段、升级结伙模式、扩散侵害区域,导致此类犯罪呈现蔓延高发趋势,特别是在一些经济发达地区,网络电信诈骗犯罪已占到侵财犯罪总量的20%左右,形势相当严峻。

　　据介绍,由于电信诈骗犯罪具有跨区域性、专业技术性和手段多样性特点,这类案件的侦破难度非常大,主要体现在五个方面。

　　“一是追查线索难,不法分子与受害人之间一般不正面接触,只是通过电话、网络联系,作案具有很强的隐蔽性,追查线索难度大；二是调查取证难,不法分子往往是跨地域甚至跨境作案,空间跨度大,调查取证非常困难。”满都拉说,三是控制赃款难,不法分子往往是异地取钱甚至境外取款,并很快将赃款通过各种途径迅速转移,给破案追赃带来很大困难；四是抓捕难,不法分子往往都是异地或是境外人员,而且这类犯罪往往形成一种产业链,不法分子之间有的互不相识,因而抓捕犯罪嫌疑人困难重重；五是工作协调难,侦查办案过程中调取的数据量大,同时大多需要通过国家级金融、通信等行业管理系统开展信息查询,都需要异地用警,且涉及的部门多、级别高、协调难度极大。

　　“电信诈骗案件侦破难度大,侦查办案必须投入专业的警力和高额的办案经费,这是业内的共识。”满都拉说,包头的一个刑侦中队连续破获了5个电信诈骗团伙系列案件,取得了非常突出的工作成绩,但花费了近40万元,中队压力巨大。坦率地讲,打击电信诈骗工作的确存在案件高发和“打不起”的矛盾。

　　据介绍,面对当前电信诈骗案件多发高发的态势,苏、闽、粤、鄂等省公安机关都已组建“打电专班”,并取得较好打击效果,因此西部地区也应着手建立打击电信诈骗的专业队伍,保障专案经费,为遏制电信类诈骗案件向西部地区的蔓延提前做好准备工作。

　　满都拉说,与此同时,还要建立打击电信诈骗部门的快速联动机制,包括公安机关与金融系统建立涉案账户查询、冻结快速通道工作机制以及与电信运营商建立更简洁的涉案号码查询机制,并实现部门间协调联络的专人对接。公安机关内部各地区、各警种要开展合成作战,启动多警联动、同步上案机制,广泛开展网上研判分析,有效组织落地查控抓捕,形成打击电信诈骗的合力。

　　制图/李晓军

　　□说“法” 遏制电信诈骗需堵住多重漏洞

　　电信诈骗,无疑是近年来刑事犯罪的高频词。针对电信诈骗多发态势,各地警方不断加大打击力度、不断披露各种诈骗手段、不断发布防骗警示。然而,总有群众受骗上当。在围追堵截下,电信诈骗为何难除根?

　　梳理种种电信诈骗手法,无非是利用改号软件模拟电话、利用伪基站屏蔽信号、利用利益诱惑、假冒公权力部门威胁恐吓,这些手法之所以频频“见效”,其背后的原因在于现实行业管理的漏洞、公众易受误导的心理漏洞。如果相关部门能够对各项业务、各种设备的漏洞查遗补缺,相信不法分子难以凭低成本作案；如果公众能够摈弃贪便宜心理、树立法治信仰,相信能冷静识破各类骗局。因此,遏制电信诈骗,除了打击,更需弥补行业管理漏洞、弥补公众心理漏洞。 余飞

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　　一通声称涉嫌洗黑钱的电话让海归女子吓得不轻。近日,常年在意大利的刘女士刚回温州就被骗了13万余元。

　　1月21日,刘女士接到“北京公安局经济犯罪”的电话,对方称刘女士涉嫌洗黑钱273万元,并称一切对话都涉及国家二级机密不可泄露。随后,对方让其换了外币以各种理由汇钱,查明清楚会归还。刘女士特地办了张银行卡给对方汇了87000元。刘女士汇完钱后寝食难安,不料第二天又接到电话,对方称法院要给刘女士庭外宣判,需要交洗黑钱总数的百分之十即27300元。刘女士又赶着去银行汇钱,又过一会儿,对方又来电话需交保证金53000元。刘女士称一时筹不到这么多,就先汇了一半过去。这时已经汇了共13万余元。怎么总是让自己汇钱?终于醒悟的刘女士这才报警。目前,此案正在进一步处理中。

(来源:法制日报)